לקבל ייעוץ פיננסי טוב מיועץ כלכלי זה חיוני לרווחה הפיננסית שלך. יועצים פיננסיים יכולים לעזור לך לזהות את הקצאת הנכסים שלך ואת תמהיל ההשקעות שלך, והם יכולים לענות על שאלות הקשורות לכספך. בנוסף, שינויים בתיקון מסלול הם פרקטיקה סטנדרטית. מתכנן פיננסי יכול גם לעזור לך לתכנן את העתיד על ידי סקירת ההשקעות הנוכחיות שלך. אם אתם בשנות ה-20 שלכם, שקלו לשכור יועץ כלכלי שמתמחה בעזרה לאנשי מקצוע צעירים.
לפני שהוא מחליט על יועץ, ודא שיש לו רקע חינוכי חזק ואישורים מקצועיים. מכיוון שעולם הפיננסים כל כך מסובך, חשוב לבחור יועץ כלכלי מוסמך. חפשו תורים, כמו CFP, כדי להבטיח שהיועץ סיים את ההכשרה הנדרשת. בנוסף, ודא היועץ הפיננסי אתה שוכר יש חובה אמונים לשים את האינטרסים שלך בראש סדר העדיפויות. ליועצים כלכליים שיש להם את האישורים האלה יש את הרמה הגבוהה ביותר של סטנדרטים אתיים ומקצועיים, והם יעזרו לך לבחור את היועץ הטוב ביותר למצב הפיננסי שלך.
אתה צריך גם לשקול שכר של יועץ כלכלי. בעוד רובו-יועצים הם זולים יותר, אנשים רבים עדיין מעדיפים להיפגש עם יועץ אנושי. יועצים כלכליים יכולים לעזור לך לתכנן את המוות שלך ולקבל הניירת תכנון העיזבון שלך בסדר. אתה יכול גם למנות מיופה כוח רפואי או מוציא לפועל. אם אתה רוצה לקבל את העצה הפיננסית הטובה ביותר, מצא סמנכ ”ל או סמנכ” ל כספים. רק תזכרי שאת משלמת על העצות שלהם ועל המומחיות שלהם ושאת צריכה מישהו שיעמיד את האינטרסים שלך בראש סדר העדיפויות.
אם אתה מחפש יועץ פיננסי, לשקול שכירת יועץ אגרה בלבד. תוכנית עמלה בלבד מבטיחה כי היועץ והלקוח יש אותה רמה של עדיפות. סוג זה של מודל הוא הטוב ביותר ללקוחות בשווי נטו גבוה, שבו העצה לא צריכה להיות יקרה. עם זאת, ודא כי התשלום שאתה משלם הוא סביר עבור יועץ באיכות גבוהה. יתרה מזו, חשוב לזכור שעצות כלכליות הן היבט חיוני של החיים הטובים, וצריכות להיות נגישות לכל אדם.
יועץ יעזור לך להציב מטרות ולנהל את כספך. הם יכולים לעזור לך לחסוך לפרישה ולממן את החינוך של יקיריך. הם גם יכולים לעזור לך עם ניהול חוב. שמירה על עצמך מחוץ לחובות חיונית להצלחה כלכלית. חוב נמוך יותר פירושו יותר כסף לחסכונות. הם גם יעזרו לך לפתח תקציב וליצור אסטרטגיות חיסכון. הם יכולים לעזור לך להגשים את מטרותיך ולהפחית את הסיכונים שלך ולהגדיל את כספך. הם יכולים לעזור לך לתכנן כל עתיד.
אחד הדברים החשובים ביותר של ייעוץ כלכלי שוויין נלסון קיבל מאביו הוא לשמור כסף בקרן יום סגורה. הכסף הזה צריך להיות מוחזק בחשבון חיסכון ואמור להימשך בין שישה לשנים עשר חודשים. זוהי דרך נהדרת להגן על הכספים שלכם במקרה של הוצאה לא צפויה, כמו ניתוח שעולה עשרות אלפי דולרים. עם זאת, יש להשתמש בו בתבונה. ודא שאתה יודע מה הם שיעורי הריבית על החסכונות שלך לפני שאתה מתחיל להשתמש בו.
מציאת היועץ הפיננסי הנכון אינה קלה כמו הקצאת קרן חברה להקצות לך יועץ. אתה חייב לקחת את הזמן לחקור ולבחור יועץ פיננסי שמתאים לצרכים שלך. ודא היועץ שלך יש ניסיון בתחום שלך של תכנון כלכלי ומבין איך שכר מחושב. אחרי הכל, זה כסף של אדם, אז אתה רוצה להיות בטוח שאתה מקבל את העצה הטובה ביותר האפשרית. עליך לוודא שהם מבינים את מטרותיך הכלכליות ויש להם גישה המותאמת להם.
אם תשכור יועץ כלכלי, הוא ישאל אותך על המטרות הכלכליות שלך וייצור תוכנית שתעזור לך להגיע אליהן. היועץ שלך יעזור לך לחשב את קרן החירום שלך, חיסכון פנסיוני, ואפילו להציע הצעות לתכנון מס. היועץ הפיננסי גם יסייע לך בשיקום החוב או בתשלום החובות שלך. היועץ עשוי גם לעזור לך להשקיע את כספך ולהשקיע, כגון מניות ואגרות חוב. בהתאם לעצות שתקבל, היועץ הפיננסי שלך יכול לייעץ לך על השקעות ספציפיות או על שירות ניהול השקעות מלא.